A infraestrutura
do consultor independente
brasileiro.
Gestão profissional, plataforma proprietária TORM®, multiplataforma real e zero conflito de interesses. Para ex-bancários e ex-assessores de investimentos que escolheram o modelo independente.
Luxemburgo
Uma gestora de recursos independente, autorizada pela CVM, com +R$ 3,5 bi sob gestão.
Fundada em 2015 e estruturada como multi-family office no varejo. A partir de 2020 pivotamos integralmente para o modelo B2B, dedicado a planejadores financeiros, consultores CVM e assessores que migram do comissionamento para o modelo fee-based.
Liderança técnica e operacional.
Governança, dados e escala.
A consultoria de investimentos cresceu +28% em 2025.
Maior ciclo da história.
Segundo o Report Consolidado do Mercado Financeiro 2025 da Veritas, o Brasil vive o ciclo mais consistente de expansão do modelo independente, puxado por fee fixo e planejamento personalizado.
Consultorias de investimento dobram em 5 anos
Crescimento de consultores, gestores e assessores · Brasil
Nos EUA, o modelo RIA movimenta
US$ 14 trilhões. Cresce 25% ao ano.
Registered Investment Advisor — o equivalente americano ao consultor brasileiro pós-CVM 179 — é a maior categoria de gestão patrimonial dos Estados Unidos. Superou bancos, brokers e seguradoras.
AuM em RIAs · Estados Unidos · 2005-2025
O ponto de virada americano
Crise de 2008, consolidação de wirehouses (Merrill, Morgan Stanley), saída em massa de advisors para o modelo independente. RIAs movimentavam US$ 1,8 trilhão.
Onde estamos agora
Resolução CVM 179 (dez/2023) estabilizada, primeiros 2 anos de marco regulatório, consolidação de consultorias societárias, fee fixo virando padrão. AuM em consultoria PF: R$ 100 bi+.
Raymond James: o playbook que funcionou.
Em 60 anos, a Raymond James construiu o maior ecossistema independente do mundo: 8.900 advisors, US$ 1,77 tri sob aconselhamento, listada na NYSE desde 1985. Cresceu sem comprometer a autonomia do consultor.
Maior plataforma RIA do mundo · NYSE: RJF · desde 1985
O fee-based não é tendência.
É o novo padrão.
O canal RIA nos Estados Unidos
A Charles Schwab é a maior custodiante de RIAs do mundo. Os dados do seu benchmarking anual confirmam a migração acelerada para o modelo independente.
Fonte: BlackRock 2025
em 14 anos.
Resolução CVM 179.
O divisor de águas que faltava.
Em dezembro de 2023, a CVM publicou o marco regulatório que profissionalizou o consultor de valores mobiliários e abriu as portas para a estrutura societária de partnership. O modelo americano virou viável no Brasil.
Antes de 2023
- Agente Autônomo de Investimentos (AAI)
- Pessoa física amarrada a uma única corretora
- Sem permissão para recomendar produtos
- Modelo de comissionamento puro
- Limite de escala — sem partnership
CVM 179 · Dezembro 2023
- Assessor de Investimentos profissionalizado
- Estrutura societária e partnership permitidas
- Recomendação de produtos respeitando suitability
- Caminho aberto para o modelo fee-based
- Maior alinhamento com o investidor
A CVM 179 fez no Brasil o que a SEC fez nos EUA na década de 80. O ciclo começou em dezembro de 2023. Agora começa a fase de quem vai capturar o crescimento.
Pra ser multiplataforma sozinho,
você precisa de R$ 500-600 milhões.
Quem tenta montar a estrutura do zero esbarra em custos institucionais que não escalam abaixo de um certo AuM. É a razão pela qual 90% das consultorias morrem nos primeiros 3 anos.
O caminho independente solo
- R$ 500-600M de carteira mínima para ser multiplataforma
- Custo de TI: 7 dígitos por ano
- Equipe de compliance dedicada
- Integração custódia: meses de homologação
- Multiplataforma: contratos individuais com cada corretora
- Relatórios CVM/ANBIMA: equipe operacional permanente
O resultado
- Break-even de operação: 3 a 5 anos
- Mortalidade de novas consultorias: 90% em 3 anos
- Maioria desiste no primeiro ano de operação
- Consultor volta para o modelo de comissionamento
- Ou termina amarrado a uma única plataforma
Você não precisa de R$ 500 milhões.
Precisa de vontade de empreender.
A Mont resolve a equação econômica. Você herda a infraestrutura de uma operação de +R$ 3,5 bi em AuM e começa a operar já no mês 1.
de carteira mínima.
- Custo de TI: 7 dígitos por ano
- Equipe de compliance dedicada
- Homologação custódia: meses
- Break-even em 3 a 5 anos
- 90% das consultorias morrem em 3 anos
de empreender.
- Infraestrutura institucional pronta
- Tecnologia TORM® herdada do dia 1
- Custódia, compliance e marca resolvidos
- Receita recorrente já no mês 1
- Zero setup fee · zero exclusividade · zero meta
O modelo: Asset as a Service.
Você é o consultor. A Mont é o motor. O modelo entrega seis capacidades institucionais sob a sua marca.
Gestão discricionária regulada
Rebalanceamento automático de carteiras orientado por mandato. Sem push de ordens, sem aprovação por operação. O consultor foca no relacionamento.
Multiplataforma real
O cliente não muda de corretora. A TORM® consolida XP, BTG, Avenue e Ágora (em breve) em um único dashboard.
Cashback de 100%
Nenhum rebate, corretagem ou spread é retido. Todo retorno operacional volta integralmente ao cliente final. Zero conflito de interesses.
Tecnologia TORM®
Plataforma proprietária: onboarding digital, portfólio consolidado, Mont IA, compliance automatizado e APIs Plug & Play.
Back-office completo
Controladoria, escrituração, governança CVM/ANBIMA, relatórios regulatórios e custódia. Tudo sob responsabilidade da Mont.
Autonomia total
Sem exclusividade, sem meta de captação, sem contrato restritivo. O parceiro empreende com sua marca, sua agenda e seus clientes.
TORM® é o motor.
O sistema operacional da Mont.
Plataforma tecnológica proprietária que digitaliza o ciclo completo do consultor, do onboarding ao compliance regulatório. Desenhada para escalar como infraestrutura independente.
Acesso unificado
Login seguro para parceiros e clientes. Painel consolidado com todas as informacoes da carteira em um unico ambiente.
Dashboard consolidada
Patrimônio total, evolução, composição por corretora e classe. Tudo em uma única tela, atualizado em tempo real.
Portfólio multiplataforma
Visão 360º do cliente. Rentabilidade, alocação por corretora, saldo em caixa e posição detalhada de cada ativo.
Mont IA
Assistente inteligente integrado à plataforma. Respostas operacionais, dúvidas de clientes e suporte 24/7 sem fricção.
Onboarding automatizado
Documentos, compliance, assinaturas e vinculação em corretoras. Tudo rastreado em tempo real com status automático por cliente.
Compliance automatizado
Relatórios CVM e ANBIMA gerados automaticamente. PLD, KYC e suitability integrados.
Gestão de contratos e taxas
Taxa de gestão, performance e isenções por cliente. Monitoramento de vigência automático.
APIs Plug & Play
Motor de cálculo e consolidação disponível como API para bancos e gestoras parceiras.
Instituições Brasil
Instituições Offshore
